В 2023 году обязательства по соблюдению требований 115 закона будут продолжать действовать для всех организаций, занимающихся финансовыми операциями, включая бухгалтерские фирмы и аутсорсинговые компании. Это означает, что они должны будут разработать и утвердить соответствующие правила внутреннего контроля (ПВК), проводить идентификацию своих клиентов, представлять отчетность о своей деятельности и обучать свой персонал правилам соблюдения 115-ФЗ.
Росфинмониторинг в письме от 19.07.2018 № 54 разъяснил, что «обеспечение деятельности» – это также составление и сдача установленной законодательством отчетности, что автоматически отсылает все аутсорсинговые компании в зону действия 115-ФЗ.
Цель этого закона – предотвращение использования финансовых средств для финансирования терроризма, наркоторговли и других преступных деяний. Для достижения этой цели закон вводит ряд требований, которые должны соблюдать все организации, занимающиеся финансовыми операциями.
Серьезными последствиями, вплоть до уголовной ответственности, грозит невыполнение бухгалтерскими компаниями (в т.ч. ИП) требований закона. За их нарушение в скором времени планируется и введение штрафов от пятидесяти до ста тысяч (сейчас этот вопрос на стадии рассмотрения).
Для компаний, которые обрабатывают финансовые данные от имени своих клиентов, соблюдение требований 115-ФЗ является особенно важным: они должны убедиться в том, что их клиенты не связаны с преступной деятельностью.
Первое важное требование закона – проведение идентификации клиентов.
Второе важное требование закона №115-ФЗ – подача отчетности. В соответствии с законом, все организации, занимающиеся финансовыми операциями, должны представлять отчетность о своей деятельности в соответствующие госорганы.
Третье требование 115-ФЗ – обязательное обучение персонала правилам соблюдения 115-ФЗ.
Поэтому сегодня как никогда, к «удалённому бухгалтеру» установлен ряд существенных требований, которые далеко не каждая компания может выполнить, при этом не навредив своему клиенту.
Коллеги, будьте осторожны с выбором своего бухгалтера и доверяйте свои учетные данные и финансы только проверенным годами бухгалтерским компаниям!
Своевременно подготовим и сдадим бухгалтерскую, налоговую и статистическую отчетность, соблюдая все требования налогового кодекса РФ
Узнатьвсе возможности сервиса БУ и НУ компании Бридж Групп